BenQi là nền tảng Lending & Borrowing trên Avalanche với hai đối tượng tham gia sử dụng là Lenders và Borrowers.
Lending & Borrowing là một mảnh ghép rất quan trọng trong bất kỳ hệ sinh thái nào, vì những nền tảng Lending góp phần mang lại lượng thanh khoản dồi dào đến cho ecosystem.
Hiện tại hệ sinh thái Avalanche đang phát triển rất mạnh, nhưng mảnh ghép về Lending & Borrowing vẫn còn đang sơ khai. Vì thế, trong bài viết này, mình sẽ giới thiệu cho các bạn về dự án BenQi – nền tảng này sẽ có vai trò như Compound trên hệ AVAX.
MỤC LỤC BÀI VIẾT
BenQi (QI) là gì?
BenQi là một nền tảng Decentralized Non-custodial Liquidity Market, hoặc anh em có thể hiểu đơn giản là Lending & Borrowing trên Avalanche.
Có hai đối tượng tham gia sử dụng sản phẩm của BenQi đó là Lenders (Người cho vay) và Borrowers (Người đi vay):
Lenders: Có thể nạp các tài sản lên nền tảng để nhận lại lãi suất từ việc cung cấp thanh khoản.
Borrowers: Các bạn có thể thực hiện vay các tài sản Crypto trên nền tảng BenQi bằng việc thế chấp tài sản của mình.
Link thông tin: Website
Điểm nổi bật của BenQi
BenQi sẽ là một mắt xích quan trọng để thúc đẩy sự bùng nổ của hệ sinh thái AVAX.
Lending & Borrowing là một mảnh ghép mang lượng thanh khoản rất lớn đến với hệ sinh thái. Do đó nhiều khả năng BenQi sẽ trở thành Key Factor của hệ AVAX.
Ngoài ra, yếu tố khiến BenQi trở nên quan trọng như vậy còn đến từ việc dự án nhận được 6 triệu USD vốn đầu tư từ các quỹ đầu tư, trong đó có Ava Labs.
Tính năng của nền tảng BenQi
Gửi và nhận lãi suất: Người dùng gửi token vào nền tàng BenQi và sau đó nhận lãi suất.
Vay:
- Trước khi vay, người dùng được yêu cầu ký quỹ bất kỳ tài sản nào để làm tài sản thế chấp.
- Sau đó, chuyển đến phần “Vay” và nhấp vào “Vay” để mượn tài sản.
- Đặt số tiền mong muốn được vay dựa trên số tiền gửi sẵn có của người dùng được sử dụng làm tài sản thế chấp cho khoản vay.
- Chọn tỷ giá “ổn định” hoặc “thay đổi” và xác nhận giao dịch của bạn. Tỷ giá có thể được thay đổi sau đó.
Ví dụ:
- Gửi $AVAX vào BenQi làm tài sản thế chấp.
- Vay $USDT bằng cách sử dụng $AVAX làm tài sản thế chấp
- Sử dụng $USDT đã vay để vào các vị trí bổ sung
Cơ chế thanh lý:
- Thanh lý xảy ra khi “Hệ số Sức khỏe” của người đi vay giảm xuống dưới 1 do giá trị tài sản thế chấp của họ không bao gồm đúng khoản vay / giá trị đã vay của họ.
- Điều này xảy ra khi tài sản thế chấp giảm giá trị hoặc khi khoản nợ đã vay tăng giá trị so với tài sản thế chấp.
- Tỷ lệ tài sản thế chấp so với giá trị khoản vay được thể hiện trong yếu tố sức khỏe. Trong một cuộc thanh lý, tối đa 50% khoản nợ của người đi vay được hoàn trả và giá trị đó cộng với phí thanh lý được lấy từ tài sản thế chấp có sẵn.
Quản trị:
- Giao thức sẽ bắt đầu với sự quản trị tập trung từ đội ngũ sáng lập, với sự phân quyền cuối cùng của giao thức sẽ được chính thức hóa trong quá trình thực hiện.
- Token QI sẽ được yêu cầu trước tiên đưa ra, sau đó bỏ phiếu cho các đề xuất (Đề xuất cải tiến BenQi) sẽ ảnh hưởng đến các thông số chính [kinh tế, bảo mật và phát triển] của giao thức:
- Model lãi suất
- Việc bổ sung các tài sản đáp ứng các yêu cầu rủi ro của giao thức
- Các thông số tài sản thế chấp và thanh lý
- Thay đổi chương trình thanh khoản và điều chỉnh khuyến khích dựa trên điều kiện của thị trường
- Cải tiến Smart Contract hoặc quy trình quản trị
Tokenomic
Token info
- Tên Token: BenQi
- Ticker: QI
- Blockchain: Avalanche Network
- Token Standard: ARC20
- Địa chỉ Contract:0x8729438EB15e2C8B576fCc6AeCdA6A148776C0F5
- Cung lưu thông: 325.692.000 QI
- Tổng cung: 7.200.000.000 QI
Token allocation
BenQi phần lớn sẽ phân phối Token qua hình thức Liqudity Mining và sẽ phân phối trong vòng 260 tuần. Phần trăm tổng nguồn cung sẽ thông báo sớm.
Community Distribution:
- Liquidity Mining: BenQi phần lớn sẽ phân phối Token qua hình thức Liqudity Mining và sẽ phân phối trong vòng 260 tuần. Phần trăm tổng nguồn cung sẽ thông báo sớm. Khai thác thanh khoản sẽ được cung cấp cho Pool vay, Pool cho vay và Nhà cung cấp thanh khoản.
- Liquidity Provider Incentives: Nhà cung cấp thanh khoản (LP) sẽ nhận được tổng số Token QI (thông báo sau) để khuyến khích các nhà cung cấp thanh khoản của nhóm QI-AVAX ở Pangolin (https://pangolin.exchange/) trong khoảng thời gian TBA một tuần.
Team: 10%
- Tổng cộng 10% hoặc 720.000.000 mã thông báo QI sẽ được phân phối cho đội ngũ sẽ được mở khóa hoàn toàn trong bốn năm, với mở khóa đều theo hàng quý và lần mở khóa đầu tiên chỉ diễn ra sau 12 tháng tính từ thời điểm niêm yết công khai.
Treasury: 14%
- Tổng cộng 14%, hoặc 1.008.000.000 token QI được dành cho ngân sách, có thể được sử dụng để khuyến khích quan hệ đối tác và đảm bảo tính ổn định của giao thức. Ngân sách của BenQi hoạt động hàng quý trong vòng 4 năm, với lần mở khóa đầu tiên chỉ diễn ra 9 tháng sau khi niêm yết công khai.
Exchange Liquidity: 1%
- Tổng cộng 1% hoặc 72.000.000 Token QI được dành để cung cấp tính thanh khoản cho sàn giao dịch, cả trên các DEX như Pangolin và cho các danh sách CEX cuối cùng. 50% mở khóa trên TGE và phần còn lại mở khóa một tháng sau khi niêm yết công khai.
Token sales
Public A
- Token phân phối: 439.200.000 QI
- % của tổng cung: 6,10%
- Giá mỗi token: 0,0075 USD/QI
- Lịch unlock: 20% khi listing và phân phối còn lại trong 12 tháng
Public B
- Token phân phối: 64.800.000 QI
- % của tổng nguồn cung: 0,90%
- Giá trên mỗi token: $0,0090/QI
- Lịch unlock: 100% khi listing
Ngày bán: 28/4/2021
Team
JD Gagnon
- Đồng sáng lập Rome Blockchain Labs, Inc, người chịu trách nhiệm xây dựng nền tảng giao dịch thuật toán Velox CSO của Etheralabs, Inc Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Scotch & Ramen Media, Inc
Hannu Kuusi
- Đồng sáng lập Rome Blockchain Labs, Inc
- Xây dựng cơ sở hạ tầng cấp thể chế cho các ứng dụng FinTech & Quân sự trong 20 năm
- Hannu đã tham gia vào tiền điện tử kể từ những ngày đầu của BTC và là một trong những người đầu tiên tham gia khai thác Crypto.
Alexander Szul
- Đồng sáng lập Rome Blockchain Labs, Inc, phát triển Velox và quản lý sự phát triển của nền tảng thị trường thanh khoản BenQi
- Chuyên gia trong các cấu trúc mở rộng và hiệu quả Blockchain phức tạp
- Đã dành phần lớn sự nghiệp của mình trong việc tư vấn kỹ thuật bán hàng và phát triển quy trình
Dan Mgbor
- Quản lý sản phẩm
- Avalanche Die-Hard kể từ khi phát hành sách trắng
- BEng Kỹ thuật điện tử & máy tính
- MSc Phân tích kinh doanh & Khoa học quản lý
Jason Tuang
- Người ủng hộ tiền điện tử từ năm 2016
- Công ty kế toán Ex Big 4
- MBA, FCCA, CA (M)
- Người sành sỏi DeFi
Hansen Niu
- Người ủng hộ Crypto kể từ năm 2013
- BEng MBA Kỹ thuật Quy trình & Hóa chất
Dexter Lee
- Người ủng hộ DeFi sớm từ năm 2018
- BEng Civi Engineering
- Người sáng lập một doanh nghiệp nhỏ ở Úc mà ông đã bán thành công vào năm 2020
Partner, Backer
Cách kiếm và sở hữu QI
- Vòng Public Sale đã kết thúc trong ngày 28/04/2021. Swap và cung cấp Liquidity trên Pangolin đã được Mainnet
- QI hiện nay có thể giao dịch trên Kucoin và Pangolin
Ví lưu trữ token QI
QI là token ARC20, hiện nay chỉ có Metamask là đang hỗ trợ C-chain của Avalanche để lưu trữ Token.
Cộng Đồng
Đối Thủ Cạnh Tranh
Tổng kết
Được xây dựng trên mạng Avalanche có khả năng mở rộng cao, tầm nhìn của BenQi về việc kết nối tài chính phi tập trung (DeFi) và các mạng thể chế bắt đầu bằng cách khởi chạy BenQi trên Avalanche C-Chain. Thông qua BenQi, người dùng Avalanche sẽ có thể kiếm lãi từ tài sản của họ, nhận tín dụng thông qua các khoản vay được thế chấp quá mức và kiếm được mã thông báo quản trị QI làm phần thưởng cho việc cung cấp thanh khoản trên giao thức và Pangolin.
Như đã phân tích với các phía trên, BenQi sẽ là Key Player trong hệ sinh thái Avalanche. Với việc AVAX đạt được các con số ấn tượng về Market Cap và Ranking thì có khả năng QI hoàn toàn có thể là một khoản đầu tư tốt.
Tuy nhiên, với bối cảnh hiện tại trên hệ sinh thái Avalanche, sự tham gia của AAVE trong mảng Lending đã khiến thị phần của BenQi gặp phải sự cạnh tranh rất đáng kể.
Bên cạnh đó, hiện tại Token QI vẫn chưa có nhiều Use Case. Governance và Liquidity Mining Incentives với mình là chưa đủ để giá cả có thể tăng trưởng mạnh mẽ.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Các bài viết của VF-Ventures nhằm mục đích chia sẽ kiến thức và cập nhật thông tin, không nhằm mục đích khuyến khích đầu tư. Mọi hoạt động đầu tư và giao dịch đều có rủi ro, vì vậy các bạn nên luôn cân nhắc & thẩm định lại trước khi đưa ra quyết định.
