Trong thị trường kinh doanh luôn tồn tại sự hoán đổi mà người ta thường gọi là mua và bán. Mua đối với phía khách hàng và bán với phía công ty hoặc một cá nhân nào đó. Cũng như trong lĩnh vực tài chính, hiện nay rầm rộ một số giao dịch mua và bán. Vậy cụ thể hôm nay chúng ta sẽ tìm hiểu sâu về một giao dịch khá mới mẻ nhưng cũng không xa lạ lắm. Đó chính là CFD.
MỤC LỤC BÀI VIẾT
CFD là gì?
CFD là từ viết tắt Contract For Difference nói nôm na hay còn được gọi là Hợp đồng Chênh lệch. Nó là một loại công cụ cho phép bạn giao dịch một tài sản trên thị trường toàn cầu mà không cần phải sở hữu nó. Một số loại công cụ phái sinh phổ biến khác là Quyền chọn, Hợp đồng Tương lai và Giao dịch hoán đổi.
Khi giao dịch CFD, bạn không sở hữu các tài sản thực. Lợi nhuận của bạn sẽ được tính dựa trên mức thay đổi giá của tài sản cơ bản giữa thời điểm bắt đầu và kết thúc hợp đồng. Điểm khác biệt chính giữa CFD và các dạng phái sinh khác đó là ngày kết thúc (hết hạn) hợp đồng không cố định, có nghĩa là hợp đồng được kéo dài theo ý muốn của bạn
Một trong những lợi ích lớn của việc giao dịch CFD đó là bạn có thể đầu cơ các loại tài sản và kiếm lời trong cả hai chiều tăng và giảm. Khả năng phán đoán thị trường của bạn sẽ quyết định số lợi nhuận/rủi ro mà bạn tạo ra.
Với công cụ CFD, bạn có thể tiếp cận và giao dịch rất nhiều loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như các cặp tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số chứng khoán, tiền điện tử (bao gồm Bitcoin) và hàng hóa.
Tuy nhiên, để giúp các bạn hiểu rõ hơn chúng tôi sẽ đưa ra một ví dụ giao dịch tại sàn X:
Cặp ngoại hối EUR/USD đang có giá:
Mua: 1,08249$
Bán: 1,08183$
Dựa vào những phân tích của bạn, rằng giá sẽ tăng nên quyết định mua 1lô ( 1lô ~ 100,000 đơn vị).
Vậy tổng giá trị của lô: 108249$
Và thay vì phải bỏ ra toàn bộ số tiền này thì với mức ký quỹ ban đầu là 0,5% và tỉ lệ đòn bẩy 1:200 thì bạn chỉ cần có:
0,5% x 108249= 541,25$
Vậy là bạn đã có thể bắt đầu giao dịch rồi.
– Nếu dự đoán của bạn là chính xác thì cặp EUR/USD tăng lên, bạn quyết định đóng vị thế của mình tại mức giá 1,09$:
Mua: 1,09$
Bán: 1,08989$
Lúc này lợi nhuận của bạn sẽ là mức chênh lệch giữa giá mua và bán nhân với khối lượng hợp đồng.
Cụ thể với giá:
Mua ban đầu: 1,08249$
Bán lúc kết thúc: 1,09$
Vậy lợi nhuận thu về là: 100000x(1,09-1,08249)= 751$
Lưu ý: Lợi nhuận này chưa phải là lợi nhuận thực tế, vì bạn cần phải trừ đi phí Spread và phí qua đêm tài sản.
– Nếu dự đoán của bạn là sai thì cặp EUR/USD giảm, khiến bạn phải kết thúc vị thế của mình ở mức giá 1.08$ thì ~ khoản lỗ:
(1,08429-1,08) x 100000= 429$.
Tất nhiên khoản lỗ này cũng sẽ được cộng thêm với phí qua đêm và phí Spread của sàn.
Giao dịch CFD hoạt động như thế nào?
Để hiểu được toàn bộ quá trình này thì ta có khái niệm CFD là công cụ có đòn bẩy, nghĩa là bạn chỉ phải đặt cọc một phần tiền thay vì toàn bộ giá trị hợp đồng khi thực hiện một giao dịch. Nói chính xác hơn, đòn bẩy cho phép bạn tham gia thị trường với sức mua lớn hơn rất nhiều so với số vốn trong tài khoản giao dịch của bạn.
Khi giao dịch CFD, bạn có thể đầu cơ trong cả hai chiều tăng và giảm của thị trường. Nếu bạn tin rằng giá sẽ tăng lên trong tương lai, bạn sẽ mua vào tài sản cơ bản (go long). Ngược lại, nếu bạn nghĩ rằng giá sẽ giảm, bạn sẽ bán tài sản đó (go short). Mức lợi nhuận của bạn sẽ được tính dựa trên sự thay đổi giá giữa thời điểm đóng và mở lệnh, và điều thú vị là bạn vẫn có thể kiếm lời khi giá giảm.
Chiến thuật giao dịch CFD
Một số chiến thuật khá phổ biến khi giao dịch CFD:
Chiến thuật giao dịch Swing
+ Với chiến thuật này, bạn sẽ tìm kiếm các tài sản có những biến động ngắn hạn mà bạn có thể khai thác.
+ Nắm giữ qua đêm có độ rủi ro cao hơn vì những sự kiện bất ngờ có thể sẽ ảnh hưởng đến giao dịch của bạn.
Chiến thuật giao dịch trong ngày (Day Trading)
+ Đúng như tên gọi, các nhà giao dịch trong ngày sẽ mở và đóng giao dịch trong cùng một ngày (thông thường các vị thế sẽ chỉ được giữ trong vài giờ đồng hồ).
+ Giao dịch trong ngày sẽ giúp loại bỏ những rủi ro của việc nắm giữ qua đêm.
+ Chiến thuật giao dịch Scalping.
+ Các nhà giao dịch Scalp chú trọng vào những biến động giá trong ngày.
+ Hướng tới việc kiếm lợi nhuận nhỏ nhưng đều đặn vì họ thường chỉ nắm giữ trong vài giây hoặc vài phút.
+ Khai thác các cơ hội nhỏ trong xu hướng lớn.
Lợi thế của giao dịch CFD
Đòn bẩy cao
+ So với giao dịch truyền thống thì CFDs sử dụng đòn bẩy lên tới 1:1000*
+ Gia tăng lợi nhuận tiềm năng với mức ký quỹ thấp.
Kiếm được lợi nhuận
+ Trong cả hai chiều tăng và giảm.
+ Vì không thực sự sở hữu tài sản cơ bản nên các nhà giao dịch có thể linh hoạt hơn và thu hẹp các công cụ CFD mà không lo chi phí phát sinh.
Nhiều cơ hội giao dịch hơn
+ CFDs có trên rất nhiều thị trường khác nhau.
+ Có thể giao dịch CFD hàng hoá, chứng khoán, cổ phiếu…
Nhược điểm giao dịch CFD
Tuy tiết kiệm được nhiều chi phí giao dịch nhưng các nhà giao dịch vẫn phải trả chi phí Spread (chi phí vào lệnh và thoát lệnh).
Giao dịch công cụ này mạo hiểm và rủi ro nên đòi hỏi các nhà giao dịch cần phải phản ứng nhanh, và có chiến lược dừng cắt lỗ.
Làm thế nào để bắt đầu giao dịch CFD?
Bạn hãy thực hiện 6 bước dưới đây:
Bước 1 | Trang bị kiến thức
Kiến thức sẽ là tài sản lớn nhất của bạn và bạn nên tìm hiểu càng nhiều càng tốt về CFD và cách giao dịch chúng. Điều này bao gồm việc hiểu các thuật ngữ và khái niệm giao dịch cơ bản cùng với cách sử dụng các nền tảng giao dịch trực tuyến tiên tiến của chúng tôi.
Bước 2 | Mở Tài khoản Giao dịch
Tìm sàn uy tín và mở tài khoản tham gia.
Bước 3 | Xây dựng một chiến thuật giao dịch
CFD có thể giúp bạn tiếp xúc với nhiều lớp tài sản, tất cả đều từ một nền tảng giao dịch duy nhất. Khi lập kế hoạch giao dịch, có một số yếu tố cần được xem xét bao gồm:
• Lớp tài sản bạn muốn giao dịch
• Vốn giao dịch
• Cam kết thời gian
• Khẩu vị rủi ro
• Kinh nghiệm giao dịch
Nếu bạn có sẵn kế hoạch và chiến lược tối ưu thì quả là điều thật tuyệt vời đúng không?
Bước 4 | Phân tích cơ bản và Phân tích kỹ thuật
Đây là phần vô cùng quan trọng mà các bạn cần phải nắm thật chắc để tiến hành phân tích thị trường, các nhà giao dịch có thể xác định các thị trường biến động và cơ hội giao dịch tiềm năng.
Chúng ta có thể Phân tích Cơ bản và Phân tích Kĩ thuật:
+ Phân tích cơ bản liên quan đến các sự kiện địa chính trị, công bố dữ liệu kinh tế và sự kiện tin tức nóng hổi có thể tác động đến thị trường tài chính toàn cầu.
+ Ngược lại, phân tích kỹ thuật liên quan đến việc sử dụng dữ liệu thị trường để xác định xu hướng và đưa ra quyết định giao dịch.
Thông qua việc sử dụng các chỉ báo kỹ thuật, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt về các xu hướng và mô hình giá tiềm năng trong tương lai.
Bước 5 | Lựa chọn nền tảng giao dịch
Mọi người sẽ lựa chọn nền tảng giao dịch này trên sàn giao dịch mà mọi người dự định tham gia.
Bước 6 | Quản Trị Rủi Ro
Trong giao dịch, quản lý rủi ro là điều vô cùng cần thiết. Để hạn chế thua lỗ chúng ta có một số lệnh hỗ trợ như sau:
+ Lệnh dừng lỗ (Stop Loss):
Sử dụng lệnh dừng lỗ, giao dịch của bạn sẽ được đóng một cách tự động khi giá chạm tới một ngưỡng nhất định. Lệnh này sẽ giúp bạn tối thiểu hóa rủi ro trong trường hợp thị trường đi ngược dự đoán.
+ Lệnh chốt lời (Take Profit):
Lệnh này sẽ chỉ định cho hệ thống đóng vị thế của bạn khi đã đạt được một mức lãi nhất định. Nó sẽ bảo vệ vị thế của bạn khỏi các rủi ro không đáng có trên thị trường.
+ Lệnh dời dừng lỗ (Trailing Stops):
Lệnh này sẽ dịch chuyển mức cắt lỗ của bạn theo hướng có lợi, và sẽ đóng vị thế của bạn nếu thị trường bất ngờ đảo ngược. Công cụ này sẽ phòng ngừa việc lệnh của bạn bị đóng quá sớm.
Lời kết
Đây là một số kiến thức cơ bản và lời khuyên về giao dịch CFD, hi vọng sẽ giúp ích được cho các bạn trong việc đầu tư.
Cùng trao đổi & cập nhật tình hình sát sao của dự án thông qua các Channel của VF-Ventures.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Ý kiến được trình bày ở đây không phải là lời khuyên đầu tư – nó chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin. Mọi hoạt động đầu tư và giao dịch đều có rủi ro, vì vậy bạn nên luôn cân nhắc & thực hiện nghiên cứu của riêng mình trước khi đưa ra quyết định. Chúng tôi không khuyên bạn nên đầu tư số tiền mà bạn không thể để mất.
