Celo

Hệ sinh thái CELO

Celo là một Blockchain được xây dựng với cơ chế đồng thuận PoS (Proof of Stake) và tương thích với máy ảo Ethereum (EVM Compatible), cho phép các DApps xây dựng trên nền tảng Ethereum có thể triển khai dễ dàng trên Celo.

Celo được phát triển với định hướng khiến các công cụ tài chính trở nên không có biên giới, dễ sử dụng và truy cập đơn giản cho mọi người, cho đến nay, Celo đã đạt được những thành công nhất định và có những bước đi tiếp theo với mục tiêu “DeFi for the people” xây dựng một hệ sinh thái riêng trên nền tảng của mình.

Điểm nổi bật về công nghệ

Celo được định hướng xung quanh việc cung cấp trải nghiệm đơn giản nhất có thể cho người dùng cuối, những người có thể không quen với tiền mã hóa và có thể đang sử dụng các thiết bị giá rẻ với khả năng kết nối hạn chế. Để đạt được điều này, Celo thực hiện phương pháp tiếp cận toàn bộ, trong đó mỗi lớp của ngăn xếp được thiết kế có tính đến người dùng cuối trong khi xem xét các bên liên quan khác (ví dụ: người điều hành các nút trong mạng) tham gia vào việc kích hoạt trải nghiệm người dùng cuối.

Điểm đặc biệt nổi bật nữa của hệ sinh thái Celo so với các EVM Compatible Blockchain khác như BSC, Polygon, Heco,… nằm ở việc đây là dự án Mobile-blockchain đầu tiên trên thị trường.

Cụ thể về Mobile-blockchain:

Giao thức Celo cung cấp các ưu đãi cho việc chạy Full n=Nodes trên mỗi thiết bị di động. Không giống như các hệ thống Proof-of-Stake khác.
Người dùng vẫn có thể kiếm được Coin hoặc Token bằng việc cung cấp tài nguyên máy tính (công suất tính toán) mà không cần phải Stake các tài sản Crypto khác.
Ngoài ra, với tầm nhìn là một Mobile-Blockchain, Celo sẽ cung cấp các giải pháp giúp người dùng trải nghiệm DeFi một cách đơn giản nhất chỉ với thiết bị di động của mình.

Tầm nhìn phát triển của Celo

Nền tảng được xây dựng với mục đích giúp bất kỳ ai có điện thoại di động có thể truy cập các công cụ tài chính như thanh toán, tiết kiệm, đầu tư,… thông qua công nghệ Blockchain.

Về cơ bản chúng ta có thể hình dung tổng quan về hệ sinh thái Celo sẽ được xây dựng như sau:

Bắt đầu với nền tảng là Blockchain Celo với khả năng phát triển các sản phẩm trên đó.
Tiếp theo, do giải pháp của đội ngũ Celo hướng tới việc giúp người dân tiếp cận với các dịch vụ tài chính chỉ với một chiếc Smartphone. Nên trung tâm của hệ sinh thái Celo sẽ là Mobile Wallet.
Cuối cùng các nền tảng dịch vụ tài chính sẽ được xây dựng và tích hợp trực tiếp vào Mobile Wallet.

Thông tin về Token Celo

CELO là Token gốc của hệ sinh thái Celo và có các trường hợp sử dụng sau:

Quản trị: bỏ phiếu về các quyết định quản trị mạng thông qua đặt cược.
An ninh mạng: đặt cọc CELO để bảo mật mạng, tham gia đồng thuận và kiếm phần thưởng.
Phí giao dịch: thanh toán cho các giao dịch trên chuỗi.

Chi tiết về CELO token:

Token Name: CELO
Ticker: CELO
Blockchain: Celo Blockchain
Token type: Utility + Governance
Token Standard: https://explorer.celo.org/blocks
Total Supply: 1,000,000,000 CELO
Circulating Supply: 286,702,568 CELO

Sau khi phát hành Mainnet, 600 triệu CELO được phân bổ và thêm 400 triệu nữa sẽ tồn tại thông qua Epoch Rewards. Chi tiết như sau:

5% được bán ra ở vòng Pre-launch Sales.
5% phân bổ cho Protocol Contributors (bao gồm Team, cố vấn, người sáng lập và những người đóng góp khác).
30% làm phần thưởng cho Staking & validator, không bao gồm On-Chain Community Fund.
5% cho Community Grants bao gồm On-Chain Community Fund.
5% cho tài trợ hoạt động.
12% cho dự trữ ban đầu.

Bảng phân tích ước tính theo từng tháng từ khi phát hành Mainnet đến năm 2050 được chia nhỏ trong mô hình dưới đây:

Bảng phân tính ước tính của Celo đến năm 2050 (Nguồn: Celo)

Những mảnh ghép trong hệ sinh thái của Celo

Wallet

Là nhân tố then chốt trong hệ sinh thái tuy nhiên mảnh ghép Wallet hiện tại vẫn đang khá sơ sài và chưa được hoàn thiện để hiện thực hoá tầm nhìn ban đầu của đội ngũ phát triển.

Hiện tại, hệ sinh thái sở hữu các ví Celo-Native nổi bật sau:

Valora: Mobile Wallet với khả năng cho phép Users thực hiện các thao tác thanh toán, chuyển tiền với số điện thoại của mình. Tuy nhiên, hiện tại ví vẫn chưa được triển khai chính thức.
CeloWallet.app: Ví hoạt động trên nền tảng Desktop với nhiều tính năng như Payments, Exchange, Staking và Governance.
CeloExtensionWallet: Bản Fork của Metamask cho Celo Network.
Steakwallet: Ví tập trung chính vào tính năng Staking và hỗ trợ Multi-Chain.

Hoặc người sử dụng có thể sử dụng các nền tảng ví khác hỗ trợ mạng lưới Celo như Metamask, Coin98 Wallet, Dove Wallet, Pesabase, Safe, Trust…

Payment

Mảnh ghép Payment trong hệ sinh thái Celo sẽ xoay quanh Celo Dollars (CUSD) và Celo Euro (CEUR).

Đây là cũng là Stablecoin chính của hệ sinh thái Celo với cơ chế Mint/Burn khá giống với UST của Terra.

Vì vậy, khi nhu cầu đối với CUSD và CEUR để làm phương tiện thanh toán gia tăng sẽ dẫn đến nhu cầu đối với CELO gia tăng khiến hệ sinh thái phát triển.

Để kích thích nhu cầu đối với CUSD và CEUR, đội ngũ Celo đã triển khai chương trình Alliance for Prosperity liên kết với các tổ chức để sử dụng giải pháp của Celo trên nhiều lĩnh vực.

Tính đến nay chương trình đã thu hút hơn 100 thành viên tham gia với rất nhiều các ứng dụng được tích hợp như trả tiền lương, thanh toán hoá đơn, thanh toán một số dịch vụ hỗ trợ,…

DeFi

Celo mới chỉ có những bước đầu tiên để xây dựng một hệ sinh thái DeFi trên nền tảng của mình, do đó nhìn chung các mảnh ghép vẫn còn khá thưa thớt.

Cơ sở hạ tầng

Chainlink: Nền tảng cung cấp Data lớn nhất thị trường Crypto hiện nay.
0x: Cơ sở hạ tầng cho phép xây dựng DEX trên Blockchain.
The Graph: Truy vấn dữ liệu từ Blockchain.
RabbitHole: Nền tảng hỗ trợ các dự án thu hút Users tham gia test sản phẩm.

Bridge

Wrapped.com: Nền tảng phát hành các Wrapped token với mục đích tăng khả năng tương tác giữa các Blockchain.
Optics: Giải pháp Cross-chain Bridge kết nối thanh khoản từ nhiều hệ sinh thái khác đến Celo.

DEX

Ubeswap: AMM native trên Celo.
Mobius: Cross-chain Stableswap trong hệ sinh thái Celo.
SushiSwap: Multi-chain AMM lớn nhất trên thị trường hiện tại.
Curve Finance: Một AMM rất nổi tiếng tập trung trong mảng Stableswap.

Lending & Borrowing

Moola Market: Lending & Borrowing Protocol đầu tiên trên Celo.
AAVE: Một trong những nền tảng Lending lớn nhất trên thị trường hiện tại với cam kết mở rộng và hỗ trợ hệ sinh thái Celo.
Mother Protocol: Lending protocol phát triển theo xu hướng Community-Driven.

Yield Aggregator

Dahlia Finance: Nền tảng Yield Aggregator với tính năng Leverage Yield Farming.

Asset Management

Good Ghosting: Nền tảng quản lý tài sản tập trung vào Saving và Gamification.
KnoxEdge Market: Nền tảng Community-Driven giúp người dùng có thể học tập và đầu tư.

Synthetic Assets:

Kresko: Nền tảng Synthetic Assets Native trên Celo.

Launchpad:

Celo Starter: Launchpad trên hệ sinh thái Celo.

Gaming/NFT:

Lapis: NFT gaming theo xu hướng Play to Earn.
Unifty: Multi-Chain NFT Marketplace.

Others:

ChurroFi: Đơn giản hoá việc Staking Celo.
rCelo Studio: Liquid Staking.
Saving Celo: Nền tảng Staking Derivatives với mô hình giống với Lido DAO.
Poof.cash: Privacy.
Nomspace: Name Service.
Anchorage: Nền tảng với mục tiêu giúp các tổ chức bảo vệ và giải quyết các vấn đề kỹ thuật với Crypto Assets.

Dự đoán tăng trưởng

Những vấn đề hiện tại

Với mục tiêu và cách tiếp cận thị trường của Token Celo, việc phát triển một Mobile Wallet với đầy đủ các tính năng (như chuyển tiền thông qua số điện thoại, tích hợp dịch vụ tài chính,…) là rất quan trọng.

Để hình dung rõ hơn thì Flywheel của hệ sinh thái Celo sẽ được thiết kế như sau:

Lợi thế cạnh tranh đặc biệt và định vị của Celo là xây dựng một Mobile-blockchain, do đó sản phẩm Mobile Wallet sẽ mang vị trí trung tâm và là cầu nối để thu hút Users vào hệ sinh thái.
Các tính năng tiện lợi như có thể gửi tiền bằng số điện thoại, tích hợp nhiều tiện ích trong ví,… sẽ thu hút nhiều Users.
Từ đó sẽ làm gia tăng các nhu cầu về Payment, các dịch vụ tài chính hay DeFi.
Việc thiết kế CUSD, CEUR làm Stablecoin chính của hệ, cùng với các nhu cầu kể trên gia tăng sẽ làm nhu cầu với các Stablecoin gia tăng.
Thiết kế mô hình hoạt động giống như Terra sẽ làm giá của CELO, Volume giao dịch trong hệ tăng trưởng, kéo theo đó là sự phát triển của toàn bộ hệ sinh thái.

Do đó, nếu chưa hoàn thiện được sản phẩm Mobile Wallet mà đã đẩy nhanh việc phát triển DeFi thì sẽ dẫn đến việc Celo không có lợi thế cạnh tranh, đặc biệt so với các Blockchain EVM Compatible khác như BSC, Polygon, …

Như mình đã đề cập kể trên, chưa sản phẩm ví nào Native trên Celo có đầy đủ các tính năng như trong tầm nhìn của đội ngũ phát triển. Do đó vấn đề về Wallet phải được khắc phục đầu tiên, sau đó mới nên đẩy mạnh chương trình DeFi Incentive để thu hút thanh khoản và phát triển DeFi trên Celo.

Một số điều kiện cho sự tăng trưởng của hệ sinh thái Celo

Một số điểm chúng ta cần chú ý khi theo dõi hệ Celo như sau:

Sản phẩm Mobile Wallet: Việc hoàn thành được sản phẩm ví với đầy đủ các tính năng sẽ là nền móng rất vững chắc cho sự tăng trưởng bền vững sau này.
Chương trình Alliance for Prosperity: Do đây là một chương trình chiến lược của Celo nhằm thu hút nhiều tổ chức sử dụng giải pháp của mình. Việc này sẽ làm cho nhu cầu đối với CUSD, CEUR gia tăng dẫn đến giá cả CELO có sự tăng trưởng. Do đó, chúng ta cần theo dõi tốc độ tăng trưởng về số lượng cũng như quy mô sử dụng Celo của các Partners.
Tận dụng hiệu quả chương trình DeFi Incentive Program: Nếu các nhà phát triển tận dụng được tốt chương trình này để tạo ra các sản phẩm độc đáo, và thiết kế đúng với tầm nhìn của đội ngũ Celo, thì đây cũng là một cơ hội để Celo tạo lợi thế cạnh tranh với rất nhiều các hệ sinh thái khác trên thị trường hiện nay.

Ngoài ra, cũng cần chú ý tới một số số liệu quan trọng sau:

TVL của hệ: Về TVL của hệ sinh thái và từng Protocol thì chúng ta có thể theo dõi tại DeFiLlama.
Marketcap của CUSD và CEUR: Nếu vốn hoá của 2 đồng Stablecoin này có dấu hiệu tăng trưởng, chứng tỏ nhu cầu thực đối với sản phẩm cốt lõi của Celo và biểu thị cho việc có dòng tiền đang chảy vào hệ sinh thái.

Đội ngũ phát triển

Đội ngũ dự án của Celo rất nhiều người và họ làm việc từ khắp nơi trên thế giới. Kinh nghiệm cũng như lĩnh vực chuyên môn của đội ngũ cũng rất đa dạng bao gồm từ khu vực công và tư nhân, công nghệ, tổ chức phi lợi nhuận và các tổ chức phi chính phủ.

Nhà đầu tư vào Celo

Celo đặc biệt có một dàn Early Backer khá hùng hậu bởi hơn 80 công ty và cá nhân, bao gồm các quỹ mạo hiểm nổi tiếng, các nhà điều hành cấp C, các học giả và các chuyên gia trên nhiều lĩnh vực.

Chúng ta có thể điểm qua một vài cái tên nổi bật như a16z, Coinbase, Polychain Capital…

Kết luận

Sứ mệnh của Celo là cho phép 6 tỷ người dùng điện thoại thông minh trên toàn thế giới khai thác các lợi ích của công nghệ Blockchain và Stablecoin. Với sứ mệnh này hiện tại Celo đã và đang xây dựng cho mình một khối liên minh mạnh mẽ nhằm tăng cơ hội mới để xây dựng, tương tác và bảo mật các ứng dụng dịch vụ tài chính mới.

CELO: Là đồng Coin nền tảng Layer 1 do đó sẽ đón nhận dòng tiền đầu tiên trước khi chảy qua các Layer tiếp theo. Ngoài ra với chương trình $100M DeFi Incentive Program thì sẽ là lý do khiến dòng tiền có thể đổ về Celo trong thời gian tới (anh em có thể tham khảo các Case Study như Fantom, Avalanche hoặc Polygon).
UbeSwap: AMM Native đầu tiên trong hệ. Với việc là First Mover trong hệ thì nhiều khả năng đây sẽ là điểm đến của dòng tiền khi Celo tạo được tiếng vang trên thị trường.
Moola Market: Cũng là một mảnh ghép rất quan trọng trong hệ sinh thái và là First Mover trong hệ.
Dahlia Finance: Dù chưa được triển khai chính thức nhưng đây cũng là một Case Study anh em nên lưu ý. Do khi có những dự án AMM và Lending thì sẽ xuất hiện nhu cầu về Yield Farming.

Tuy nhiên hệ sinh thái Celo vẫn còn mới và đang trong quá trình phát triển, các mảnh ghép còn khá ít cũng là cơ hội cho các nhà phát triển sáng tạo triển khai các ý tưởng của họ. Chúng ta có thể quan sát thị trường tìm điểm entry nắm giữ dài hạn để gia tăng tài sản.

Đừng quên theo dõi chuyên mục Hệ sinh thái Celo để được cập nhật nhanh nhất mọi thông tin, sự kiện nổi bật trên hệ Celo, kèm theo các nhận định của tác giả để cung cấp cho chúng ta cái nhìn khách quan nhất về các cập nhật đó!

Hãy đăng ký và tham gia các nhóm, Channel của VF-Ventures chúng tôi để được thảo luận cùng các Admin và nhiều Member khác trong cộng đồng.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Ý kiến được trình bày ở đây không phải là lời khuyên đầu tư – nó chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin. Mọi hoạt động đầu tư và giao dịch đều có rủi ro, vì vậy bạn nên luôn cân nhắc & thực hiện nghiên cứu của riêng mình trước khi đưa ra quyết định. Chúng tôi không khuyên bạn nên đầu tư số tiền mà bạn không thể để mất.

Celo – Tổng quan hệ sinh thái Celo – Hệ Sinh Thái